AML check la cazinouri online România 2026: când se declanșează, ce documente cer, cum să fii pregătit.
Anti-Money-Laundering = procedurile prin care operatorii detectează și raportează tranzacții suspecte. Obligatoriu prin lege UE și românească. Toți operatorii ONJN aplică AML.
Pentru tranzacții cumulate peste 3.000 RON în 30 zile. Pentru tranzacții unice peste 2.000 RON. Pentru pattern-uri suspecte: depuneri/retrageri rapide, multiple metode plată, conturi multiple. Operatorul ONJN trebuie să raporteze la ONPCSB.
Pentru AML check standard (3.000-10.000 RON): (1) Dovadă venit - salariu sau extras bancar 3 luni, (2) Declarație fiscală anuală, (3) Pentru independenți - dovadă activitate. Procesare 24-72 ore.
Pentru sume peste 30.000 RON: (1) Explicație detaliată sursă fonduri, (2) Documente proprietate dacă fonduri provin din vânzare bunuri, (3) Contract muncă/colaborare pentru sume salariale mari, (4) Uneori certificate de naștere și acte familiale. Procesare 1-2 săptămâni.
Operatorii sunt obligați să raporteze la ONPCSB activitatea suspectă chiar dacă jucătorul cooperează. SAR include: depuneri și retrageri imediate fără joc, sume rotunde, schimburi frecvente metode plată, conturi multiple.
(1) KYC complet imediat după înregistrare, nu aștepta. (2) Folosește o singură metodă plată pentru consistență. (3) Joacă în timp ce ai bonus/depunere activă, nu doar depui-retrag. (4) Pentru sume mari, anunță în avans operator și pregătește documentația AML.
Operatorul are dreptul să refuze tranzacții care eșuează AML, dar trebuie să returneze depunerile la metoda originală. Nu pot reține fondurile permanent fără raportare ONPCSB. Disputele formale prin ONJN.
Pentru jucător: amendă administrativă, urmărire fiscală, posibilă investigație penală pentru sume mari. Pentru operator: amendă, suspendare licență, închidere operațiuni. Nu joacă lobsters pentru spălare - toți pierd.